Центр юридических услуг

Все о ваших правах

Мошенничество в сфере финансовой деятельности

Важно: перечисленные выше меры наказания предусмотрены статьей 159.4 УК РФ, действие которой официально не отменено. Однако, в силу постановления Конституционного суда РФ № 32-П от 11.12.2014 года, ряд ее положений признан несоответствующим основному уголовно-правовому принципу – соразмерности наказания преступлению и, как следствие, Конституции России.

Классический пример: заключение договора поставки на условиях полной или частичной предоплаты, когда поставщик не располагает необходимым количеством товара и не имеет источников его поступления, но при этом все равно принимает деньги от покупателя.

Если в результате обмана контрагенту причинен крупный ущерб, то есть превышающий 1 500 000 рублей, речь может пойти о наказании в виде лишения свободы – до 3 лет. До 5 лет тюрьмы грозит совершение аналогичного преступления,причинившего особо крупный ущерб (свыше 6 000 000 рублей).

Последствия действий, охватываемых статьей УК «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности», варьируются от штрафа в размере до 500 000 рублей и до 5 лет тюремного заключения. Наименее строгие санкции предусмотрены для неотягченных преступлений – максимум, что может грозить мошеннику, это 1 год исправительных работ.

Точное определение термина «мошенничество» приведено в статье 159 УК РФ: хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное обманным путем. Оно распространяется на все смежные нормы кодекса, в том числе на статью 159.4 УК РФ, устанавливающую санкции для лиц, занимающихся мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности.

Важно: для применения статьи 159.4 УК РФ ущерб должен быть причинен именно обманутому контрагенту – ситуации, когда договор заключался без намерений исполнять его с обеих сторон, в результате чего убытки понесло другое лицо, квалифицируются по другим нормам кодекса. Например, это может быть легализация незаконно добытых денег (статья 174 УК РФ) или мошенничество общеуголовного характера (статья 159 УК РФ) и т. д.

Если же ущерб отсутствует, договор просто признается недействительным и аннулируется без последствий в виде уголовной ответственности.

Важно: в качестве доказательства умысла, как правило, используются объективные данные об отсутствии у виновного возможности исполнить договор.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

В качестве обязательного условия для применения указанной нормы предусмотрено умышленное неисполнение виновным обязательств по договору, вследствие чего его контрагенту был причинен ущерб. Иными словами, необходимо доказать, что фигурант не собирался исполнять условия договора уже на стадии его заключения.

В то же время верхний предел наказаний по частям 3 и 4 статьи 159 УК РФ (аналогичные действия в общеуголовной сфере) достигает 6 и 10 лет соответственно, что относит эти преступления к категории тяжких.

Таким образом, высшая судебная инстанция России предписывает квалифицировать действия, являющиеся мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности, причинившее крупный или особо крупный ущерб, по частям 3 и 4 статьи 159 УК РФ соответственно.

Еще один распространенный вариант – заключение договора лицом, не имеющим соответствующих полномочий. В отличие от предыдущих ситуаций, обман здесь очевиден, следовательно, наличие умысла на мошенничество в большинстве случаев можно считать установленным.

  • наличие подписанного соглашения, утверждающего наступления обязательств;
  • умышленное невыполнение указанных договоренностей.
  • К ним относятся: продажа товаров и услуг, выполнение профессиональных действий, предоставление финансовой помощи и другие. Важно то, что любой вид предпринимательства должен сопровождаться подписанием договоров между заинтересованными сторонами. Соответственно, мошенничество здесь выглядит как несоблюдение договорных обязательств одной из сторон, которое влечет за собой определенный ущерб.

    • штрафы от 500 тыс.руб до 1млн.руб;
    • лишением свободы до 3, 5 и 10 лет (в зависимости от степени тяжести);
    • исправительными и общественными работами до 12 месяцев.
    • лицензия. В случае отсутствия исполнитель заранее знал о невозможности исполнения договоренностей;
    • наличие финансовых возможностей. Например, по договору поставки: счет не оплачен, а продукция реализована;
    • наличие товара. Например, товар был заранее оплачен, н в реальности его не было.
    • Совсем недавно мошенничество в секторе предпринимательства регламентировалось согласно статьи 159.4 УК РФ. В ней указано, что за данное правонарушение наступает ответственность в виде штрафа или заключение под стражу.

      Виды мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

      Наказания в случае признания факта злонамерения могут быть разными:

      Если зафиксировать эти моменты получилось, то шансы на привлечение к ответственности возрастают. Прерогативным критерием остается доказательство наличия прямого умысла стороны, нарушившей условия договора.

      Если организацией или ИП был установлен факт противоправных действий, то нужно, в первую очередь, написать письменную претензию контрагенту в попытке досудебного решения проблемы. Ответ на это письмо также будет приобщен к делу о мошенничестве.

      Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности — понятие, встречающееся достаточно часто в товарно-денежных отношениях. Связано это с тем, что финансовые вознаграждения по таким договорам считаются довольно крупными. Выявить факт мошенничества и наказать виновного можно, однако этот процесс имеет свою специфику.

      Термин «мошенничество» расшифровывается как умышленное хищение имущества, денежных средств с использованием обманных действий или злоупотребление доверием. Предпринимательство, в свою очередь, понимается как мероприятия по извлечению прибыли.

      Закон не имеет обратной силы, поэтому мошенничество в особо крупном размере, доказанное до появления постановления КС, рассматривается по 159.4 УК РФ, а после уже применяется 159 УК РФ.

      Возбуждение уголовного дела против коммерческой организации или ИП происходит при обнаружении двух главных признаков:

      Жизнь преподносит сюрпризы, и далеко не всегда эти сюрпризы приятные. Кража – это конечно не грабёж и не разбой, но тоже неприятная вещь. Те, кто был хотя бы раз обворован, запомнят данное событие на всю жизнь. Квартирные кражи, или кражи из частного дома, офиса и т.д. всегда сопряжены не только с прямой потерей имущества, но и с неприятными переживаниями, моральными потрясениями и прочими неприятностями.

      Инвестиционная или финансовая пирамида – это способ привлечения инвестиций, денежных средств, от большого количества людей, а обещанные доходы им выплачиваются за счёт новых участников структуры. Таким образом, обещание выплаты дохода одним участникам основывается на ожиданиях в будущем привлечённых средств от других, новых участников.

      Мошенничество в сфере финансовой деятельности

      Интернет – цитадель анонимности. Даже там, где для участия требуют паспортные данные, личный номер телефона и домашний адрес, сохранить инкогнито легче, чем кажется. Не говоря уже о таких вещах, как вычисление по IP-адресу. Это всё мелочи, которые не остановят мошенников, а то и попросту откровенных преступников, которые имеют желание нажиться на доверчивых гражданах.

      Мошенники были, есть и будут, вне зависимости от политического строя и экономического положения в стране. При этом мошеннику тем легче достичь своей цели, чем больше чьё-то желание получить то, что мошенник предлагает. Именно поэтому самые различные аферисты часто играют на человеческой жадности. Но есть ещё более сильное мотивирующее составляющее, толкающее людей прямо в лапы к нечистым на руку гражданам. Часто случается так, что желание человека найти работу, просто отшибает у него остатки здравого смысла и природной осторожности, чем и пользуются преступники.

      С ростом важности для современной жизни мобильной (сотовой) или спутниковой сети, а также всех видов соединений с их помощью (программы-чаты, электронная почта, интернет-сайты, используемые для работы или развлечений, прочее), возрастает соблазн заработка «с миру по нитке» и обмана с целью наживы у мошенников и хулиганов при помощи указанных выше средств.

      Интернет – цитадель анонимности. А что ещё нужно нечистому на руку человеку, алчущему быстрых денег? Ещё ему нужны доверчивые, а иногда и попросту жадные граждане, которые точно также как и те самые мошенники по ту сторону хотят легких и по возможности быстрых денег. Несмотря на то, что здравый смысл подсказывает, что так не бывает, всё равно ежегодно тысячи и миллионы людей становятся жертвами очередных шарлатанов, использующих старые, но от этого не теряющие эффективности методы.

      К сожалению, мошенники часто и густо не стесняются торговать заведомо бракованным товаром. Причём, сегодня попасть на не кондицию можно не только приобретая товар с частных рук или, скажем, на рынке, но и в вполне респектабельном магазине, а то и целой торговой сети. Наглость недобросовестных продавцов такова, что вернуть бракованный товар, порою, бывает очень непросто. По просторам Сети, к примеру, гуляют несколько реальных историй о том, как люди приобретали в автосалонах автомобили, полагая, что это совершенно новая техника, а в итоге оказывалось, что авто уже было немного подержанно.

      Ситуация, когда человек, вдруг, откуда ни возьмись, узнаёт, что на его имя был оформлен кредит и что он уже порядком задолжал банку, как по основной сумме, так и по процентам, со всеми штрафами и пенёй, – вовсе не такая уж редкость, как это может показаться многим. Чаще всего человек узнаёт об этом, когда на него выходят представители банка, нанятые коллекторы, или когда сам без вины пострадавший решает обратиться в банк с целью получить заём, где ему весело отвечают, что, дескать, ваша кредитная история плоха, на вас уже висит неоплаченный кредит и всё в подобном духе. Это печально.

      Стоит сразу отметить, что в России нет закона, который бы запрещал и наказывал за создание финансовых пирамид, но проекты рассматриваются и обсуждаются.

      Драгоценности, имеется в виду различные металлы, натуральные камни, изделия из них в виде украшений и предметов роскоши, считаются одним из видов перспективных активов, в которые, возможно, выгодно вкладывать свободные деньги. Драгоценности также могут стать отличным подарком состоятельным друзьям и коллегам. Однако, не всё то золото, что блестит. Действительно, настоящие ценности порой бывает сложно отличить от подделки.

      В погоне за выгодой, при покупке квартиры часто и густо покупатели забывают о том, что покупка квартиры должна не только, скажем, принести прибыль или предоставить идеальный вариант для жилья, но быть максимально безопасной, иначе все, что нажито непосильным трудом, может быть безвозмездно отдано в лапы мошенникам. А если учитывать стоимость современных квартир и домов не только в больших городах, но и небольших посёлках, то нужно понимать, что мошенники и откровенные уголовные преступники в этой сфере подвизаются очень активно.

      Весь marketing построен на грамотном управлении торговыми процессами для получения наибольшей выгоды торгующей организацией. Хотя общие лозунги супермаркетов направлены на удовлетворение человеческих потребностей: «от производителя – потребителю», «товары продают себя сами» или «клиент всегда прав». Однако, заходя в супермаркет, помните, что вы попадаете на территорию, которая по большей части простроена для удовлетворения его (собственника супермаркета) потребностей.

      Интервью по месту жительства 15-16 марта 2008 г.

      Мошенничество в финансовой сфере

      Наиболее популярные в этом плане аферы, связанны со сферой кредитования, банковскими картами и финансовыми пирамидами.

      Как обезопасить себя и не стать жертвой обманщиков, на пресс- конференции организованной в министерстве внутренних дел республики рассказали представители следственного комитета и управления экономической безопасности и противодействия коррупции.

      Именно поэтому в сегодняшней России бурно процветают различные виды мошенничества в финансовой сфере. Наиболее популярные в этом плане аферы, связанны со сферой кредитования, банковскими картами и финансовыми пирамидами.

      2. Информационные ресурсы экономической безопасности банков. Понятия открытой, доступной, конфиденциальной информации.

      По мере роста масштабов кредитования москвичей, растет и размах мошенничества в этой сфере.

      Ни для кого не секрет, что уровень финансовой грамотности населения в нашей стране оставляет желать лучшего, да и российское законодательство в этой части нашей повседневной жизни также недостаточно развито.

      Проценты SXC были действительно заманчивыми — по 45% каждые девяносто дней.

      Опрос населения в 100 населенных пунктах 46 областей, краев и республик России.

      Казалось бы, и российские и региональные средства массовой информации достаточно регулярно и подробно освещают факты подобного мошенничества, тем не менее, есть ещё доверчивые граждане, которые попадаются на крючок преступников.

      . 1500 респондентов. Статистическая погрешность не превышает 3,6% . В последнее время в СМИ стали появляться публикации о различных финансовых «пирамидах» и репортажи о разоблачении мошенников. Мы решили поинтересоваться у россиян, насколько проблема мошенничества в финансовой сфере сегодня актуальна для них.

      Из оперативно-розыскной и следственной практики очевидно, что мошенничество в банковской сфере предполагает одновременное наличие пяти составов преступлений по УК РФ — ст. ст. 159. 15, 173. 16, 173. 27,

      Наряду со сказанным, по результатам проведенного исследования можно выделить и иные формы противоправного поведения, характерные для мошенниче-

      1. Belov K.V. Civil Law. Common and Peculiar Parts. M.: «CentreJurlnfor» 2003. С. 465−478.

      Мошенничество в кредитно-банковской сфере

      д.ю.н., профессор, Заслуженный юрист России, профессор кафедры оперативно-розыскной деятельности Московского университета МВД России В. П. Кувалдин .

      3. Колоколов Н. А. Комментарий к главе 21 УК РФ // Комментарий к УК РФ / Под ред. В. М. Лебедева . 13-е изд. М., 2013.

      3. Kolokolov N.A. Annotation to 21 th Chapter of Criminal Code of Russian Federation// Annotation to CC of RF/ Edited by V.M. Lebedev. 13th edition. M., 2013.

      Непосредственный объект мошенничества в банковской сфере можно определить как совокупность общественных отношений в сфере кредитной деятельности, возникающих по поводу кредитования государством и кредитно-банковскими учреждениями юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, граждан и погашения ими кредита. Мошенники, получившие незаконным путем кредит, вообще не намерены его погашать.

      Обман открылся, когда службы безопасности банков начали сообщать гражданам об их задолженности по выплатам. Люди обратились в полицию. Женщина задержана. В содеянном злоумышленница призналась. В настоящий момент дознавателем УМВД России по г. Абакану в отношении нее возбуждено уголовное дело по 26 эпизодам мошенничества (спецсообщение ГУ ЭБ и ПК МВД РФ № 19/9 от 12. 03. 2012 г.).

      Анализ указанных составов преступлений показывает, что и мошенническое и незаконное получение целевых кредитов и иных бюджетных средств основывается на представлении субъектами этих деяний заведомо ложных сведений о хозяйственно-финансовом состоянии предприятия или организации. В данном случае при квалификации таких преступлений разграничение следует проводить по направленности умысла преступников. Причем в конкретной ситуации из анализа представляемых ими сведений должно усматриваться отношение этих лиц к возможным последствиям. Так, если при незаконном получении целевых кредитов и иных бюджетных средств они не преследуют цели безвозмездного изъятия таких средств (ст. 177 УК РФ), то при мошенничестве вообще не намерены их возвращать уже в ходе оформления кредитного договора (ст. 159.1 УК РФ).

      Следует отметить, что мошенничество в кредитнобанковской сфере (ст. 159.1 УК РФ) по объективной стороне состава имеют наиболее близкое сходство с незаконным получением кредитов и иных бюджетных средств и их использованием не по прямому назначению (ст. 176 УК РФ).

      ления договоров займа, по которым членами преступной группы было обналичено и присвоено свыше 14 млн. рублей. В ходе проведенных, при силовой поддержке бойцов спецподразделения ГУ МВД РФ по Волгоградской области обысков в местах жительства и работы задержанных, была обнаружена и изъята бухгалтерская документация, компьютеры, цифровые носители информации, печати, штампы и бланки & quot-лжепредприятий&quot-, долговые расписки и наличность на сумму более 30 млн. рублей. В настоящее время подозреваемые, в том числе 40-летний лидер преступной группы, задержаны. Следователями Следственного Управления при УВД по г. Волгограду возбуждено

      2. Приобретение документа, удостоверяющего личность, или использование персональных данных, полученных незаконным путем, если эти деяния совершены для образования (создания, реорганизации) юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми опера-

      И только установление отсутствия умысла в процессе подписании официального документа с контрагентом, может уберечь от возмездия, установленного статьей 159.4 УК РФ. Как ни один из видов присвоения чужого имущества при помощи лжи или использования чужого расположения, мошенничество в сфере предпринимательской деятельности чувствительно к формулированию состава преступления.

    • наказание за такие преступления предусмотрено статьей 159.4 УК РФ, но только в редакции части 1, если факт мошенничества произошел до 12.06.2015 г., либо в полном объеме для более ранних правонарушений;
    • наказание за мошеннические действия, совершенные после 12.06.2015 г. и попадающие под действие частей 2 и 3 ст. 159.4, предусмотрено частями 3 и 4 статьи 159.
    • Намеренное превышение руководящим лицом допустимых возможностей, заключающееся в подписании документов, которые он визировать не полномочен или, когда условия внутрифирменной обстановки не позволяют это сделать, потому что обязательства не могут быть воплощены в жизнь.
    • Составление договора, содержащего в тексте особенности, освобождающие предпринимателя от исполнения обязанностей на псевдозаконных основаниях.
    • Приписывание работ или услуг, фактически не выполненных, или товаров и комплектующих, фактически не поставленных.
    • Мошенничество в оформлении ссуды в финансовом учреждении, без действительного залога или под неоправданно низкий процент.
    • Предоставление займов со скрытыми платежами, которые значительно ухудшают официальные условия.

    Следующее видео содержит консультацию юриста по вопросу квалификации преступления мошенничества в предпринимательской среде:

    К сожалению, наше законодательство неидеально, в особенности в отношении мошеннических действий в предпринимательстве. Именно этому посвящено следующее видео:

    Подобное решение принято Постановлением Конституционного суда РФ № 32-П от 11.12.2014 года ввиду несоразмерности наказания тяжести преступления.

  • Если мошенничество свершилось, факт на лицо и пострадавший понес фактический ущерб, ему следует обратиться в полицию, выбрав отделение по месту совершения преступления или ближайшее к месту проживания.
  • Если для подтверждения факта обманных манипуляций требуется провести проверку деятельности предпринимателя, необходимо обратиться с подобающим обстоятельствам запросом в органы прокуратуры.
  • При наличии доказательств мошенничества и определении лица, ответственного за преступление, а также если проведена досудебная процедура, заключающаяся в попытке претензионного разрешения конфликта, допустимо обратиться с исковым заявлением в суд.
    1. Лицо, будучи официально зарегистрированным предпринимателем, в той или форме, является совершеннолетним и достигло 16 лет.
    2. Отношения злоумышленника и пострадавшего оформлены официально в виде договора установленной формы.
    3. На момент заключения договорных взаимоотношений нечистоплотный предприниматель не планировал исполнения своих обязательств и этот факт может быть формально обоснован свидетельствами, зависящими от специфики договора.
    4. Для того, чтобы бизнесмен был признан мошенником в рамках ведения своего бизнеса, который будет предпринимательством вне зависимости от того, чем он зарабатывает, торгует на рынке, производит и продает веники или предоставляет spa-услуги, он должен заключить договор и не соблюсти данные обещания. Именно при подобной совокупности условий на него может быть сформировано уголовное дело.

      Особенности мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

      В силу своей осведомленности о делах фирмы, руководящие лица, подписывающие документы и знакомящиеся с бухгалтерской и финансовой отчетностью, не могут не знать о возможности и правомерности заключения той или иной сделки. То есть, если они знали об обстоятельствах, которые сделают сделку или результаты заключения договора не действительными, но пошли на подписание документов, они повинны в мошенничестве.

      Если договор в порядке и не имеет признаков преступного умысла, требуется проверить другие существенные условия необходимые для исполнения предпринимателем своих обязанностей, среди которых важны:

      Возможна ситуация, когда бизнесмен подписавший договор не выполняет его условия и наносит тем самым ущерб в прямом или товарном выражении своему партнеру или потребителю. В подобных ситуациях вопрос может быть рассмотрен под призмой Уголовного кодекса и интерпретирован, как мошенничество в предпринимательской деятельности.

    Proudly powered by WordPress